この記事では、2026年7月時点の総資産や資産配分、5年間の資産推移を公開します。
社会人になってから資産運用を始めて、株高や円安の影響の恩恵を受け、資産を増やしてきました。
住宅の購入が決まり、これから住宅ローンの返済が始まります。今までのように投資へ回せる金額は減ってしまいそうなので、「今が一番資産が多いタイミングかもしれない」と思い、記念として久しぶりに記事を書くことにしました。
資産状況の確認に使用しているのはGoogleスプレッドシートです。
以前の記事にも記載しましたが、夫婦間でのお金の管理も同様に、Googleスプレッドシートにて行なっています。
資産配分
株や投信の運用損益は時々確認することはあっても、総資産の状況や資産配分などまでは普段把握できていないので、数ヶ月に1度でも振り返れたら良いなと思っています。
2026年7月23日時点の資産配分です。
ざっくり分けると、
・日本株：３割（約1,090万円）
・米国株：１割（約550万円）
・安全資産（普通預金など）：１割（約320万円）
・その他（外貨等）：１割（約270万円)
といった割合です。
2026年7月23日時点での総資産の合計は 35,971,384円 でした✩
資産運用の方法
気になった株を購入してみたり、応援したい企業の株を買ってみたりしたものの、売買時には会社への申請が必要で、面倒なことから新たな株の購入は行っていません。
現在は積立での運用をメインで行っており、毎月以下の金額で積立しています✩
・持株：2.5万円（賞与時5万円）
・財形貯蓄：2.5万円（賞与時15万円）（←利率の高い定期預金のようなもの）
・外貨建て保険（個人年金と終身）：2万円
・iDeCo：1.2万円
積立金額 合計18.2万円
住宅ローンの返済のために、NISAの積立金額を減らさざるを得ないかなと考えています。惜しいですが・・・。
資産推移（5年間）
資産管理の記録を遡ると2021年8月時点では、11,987,021円だったので、
約5年間で23,984,363円 増加していました！
・期間：5年間
・増加金額 1年あたり平均：約4,796,873円
・増加金額 1か月あたり平均：約399,739円
最後に
今回改めて5年間の資産推移を振り返ってみると、自分が思っていた以上に資産を増やすことができていました。
とはいえ、この資産のほとんどは株式や投資信託など価格が変動する資産です。今後の相場次第では大きく減る可能性もあるため、数字に一喜一憂しすぎず、これまで通り長期・積立・分散を意識して運用を続けていきたいと思います。
これからは住宅ローンの返済や子育てなどで投資に回せる金額は減る予定ですが、無理のない範囲で資産形成を継続し、また数か月後や1年後に振り返りの記事を書けたらと思います。
同じように資産形成を頑張っている方の参考になれば嬉しいです！
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